竟敢承诺收益!又一例投资咨询机构被罚了

时间:2019-11-08

  顾问业务中存在营销人员虚假、夸大、误导性宣传和承诺收益的情形。对此,北京证监局作出行政监管措施决定,要求责令改正、暂停天相财富新增投资顾问业务

  今年以来,监管部门在机构开展投资顾问业务方面持续保持高压态势,北京、广东、上海等多地的投资咨询机构因投顾业务违规而屡遭处罚。而从违规的情况看,投资咨询过程中,营销人员为了引流和招揽客户,承诺收益和夸大或者误导性宣传,而这也成为违规机构踩上监管红线的重灾区。

  今年以来,投顾业务违规正在变得日益频繁,机构开展投资咨询的业务风险暴露开始增多。

  近日,北京证监局发布的最新行政处罚措施决定显示,北京天相财富管理顾问有限公司(下称天相财富)开展证券投资顾问业务中,在业务推广和客户招揽环节存在营销人员进行虚假、夸大、误导性宣传和承诺收益的情形。

  针对上述违规行为,北京证监局对其作出行政监管措施决定,责令公司改正,暂停新增证券投资顾问业务客户3个月。

  公告显示,天相财富应在收到本决定之日起,立即开展全面整改工作,严格落实《暂行规定》相关规定,切实提高合规管理水平,按月向北京证监局报送整改进度情况,于3个月内完成整改并提交书面整改报告。

  可以说,今年以来,北京、广东、上海等多地证监局对证券投资咨询公司正在加大监管力度,并对投顾业务领域出现的违规行为出具罚单。

  不到一个月前,北京证监局就对北京股商作出行政处罚决定,该公司也因多项违规行为而被处罚,其中包括公司部分团队办公场所未向我局报备;公司存在多个网站,未在网站公示投资顾问信息;公司网站、营销人员在证券投资顾问业务推广和客户招揽过程中,存在对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传,个别人员存在承诺收益行为;公司销售投资建议软件,未向客户说明数据来源、揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险和选股方法局限等信息;公司在业务推广、服务提供环节存在大量客户留痕档案缺失情况。

  对于北京股上述违规行为,北京证监局决定对其采取责令暂停新增客户措施的决定。

  而此前存在对客户身份识别不足、投资建议依据不充分等多项违规行为,上海证监局对上海新汇通投资顾问有限公司下发责令改正的监管措施。从上海新汇通的违规行为来看,其中包括对客户身份识别不足、投资建议依据不足、以非公司账户收取服务费用、留痕管理不足等问题。

  1月3日,广东证监局对广东科德投资顾问有限公司采取责令暂停新增客户6个月的行政监管措施。据悉,该公司存在的问题与新汇通公司多有重合,比如投资建议未说明研报发布人及发布日期,对部分推广、服务环节留痕不完整,误导性宣传等。

  今年年初,证监会发布信息,2018年共对58家咨询机构或其分支机构采取行政监管措施,其中对35家采取责令暂停新增客户的行政监管措施。

  从目前机构投顾业务违规情况看,不少机构在开展投资咨询业务时,因营销人员意识不足或者公司内部管理失控,总会存在一些违规行为,而这些行为也会牵连公司踩上雷区。

  根据梳理,这些投顾违规行为存在一定共性,其中承诺收益、误导性宣传几乎成为这一轮监管高压下容易出现风险点的重灾区。

  比如营销人员往往为了吸引流量和招揽客户,而不惜承诺业绩或者夸大宣传,甚至虚假、误导性宣传。

  以北京首证投顾为例,业务人员通过微信向客户发送“这个票100%成功”、“一个月至少20%”收益等等信息,引来投资者关注或者缴纳相关服务费用。同时,北京首证还向客户传达“每只股票在证监会备案随时可查”等信息,利用监管部门来进行误导性宣传。因上述违规行为,北京首证投顾收到了北京证监局责令暂停新增客户1年的处罚。

  与此同时,不持牌、非专业的投资顾问人员提供投资建议,也成为投资咨询机构被罚的原因之一。比如,同花顺软件去年因有员工不具备证券投资咨询执业资格而私下提供服务,收到了责令处分的监管函。

  在业内人士看来,在财富管理转型的关键时刻,投顾岗位越来越受到重视,但投顾业务执业的风险点也开始随之攀升。不仅是投资咨询机构,不少券商开展投顾服务时,也会因各种违规行为而遭遇监管处罚。

  近期,不少券商陆续推出投顾服务线上化产品,引来业内关注。有券商人士分析,在线投顾产品不仅解决了投顾盈利的问题,还有利于解决投顾荐股的风险问题。

  “一方面可以将风险识别和风险匹配加入到产品服务的流程中,将投资者适当性管理更加细化,另一方面也可以避免线下投顾无证荐股等业务风险问题,让投顾服务变得更加合规和透明。”上述券商人士表示。

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